美國「八州聯軍」採取行動對付加密貨幣借款平台

自從加密貨幣（cryptocurrency）出現以來，支付方式與交易方式開始出現改變。此外，也帶來更多相關延伸的技術與服務，例如：公有區塊鏈、私有區塊鏈或是加密貨幣交易所、加密貨幣借貸平台等。

不過，在為商業模式帶來新的氣象外，同時也帶來了許多安全上的問題，其中包括資訊安全中的網路駭客事件，或是由於其方便性導致未成年青少年不理性效消費等問題。

根據《全國廣播公司商業頻道》報導，9月26日，在美國的八個州共同宣布，將對國內的加密貨幣借貸平台 Nexo Group 未註冊的計息加密貨幣產品採取行動。

這八個州分別是加州、肯塔基州、紐約州、馬里蘭州、奧克拉荷馬州、南卡羅來納州、華盛頓州和佛蒙特州。各州的監管單位分別指控 Nexo Group 向客戶提供計息帳戶，卻未事先將其註冊為證券，也沒有提供必要的公開資訊。

在無法獲得這些公開資訊（如財務報表）的狀況下，州立的監管單位認為，投資者無法做出明智且正確的投資決策。

此外，他們還指控 Nexo Group 扭曲了這些帳戶的事實，更向投資者暗示其為已獲得許可以及合法註冊的平台。根據相關文件顯示，這些計息正戶被稱為「賺取利息的產品」，讓投資者把資產存入 Nexo ，以換取高達36%的收益。

面對這樣的指控， Nexo Group  表示，在眾多產品中，只有一項資產利率為36%，同時並未大肆宣傳該這項產品的收益率。該公司表示，就其他最受歡迎的資產，如比特幣，就只能獲得個位數百分比的收益率。

根據 Nexo 的條款和條件，該公司有能力「自行決定」如何分配與使用客戶資產。但是依照在佛蒙特州所提交的命令，「投資者無權選擇、監控或審查該公司用來賺取這種利益的營收行為。」

佛蒙特州命令指出，截至2022年7月31日，超過93318名美國居民在這些帳戶中投資了超過8億美元。為了處理將近1萬位人民所受到的影響，紐約總檢察長 Letitia James 對該加密貨幣平台提起訴訟。

James 透過一份公開的聲明表示「（即便是）加密平台也不例外；它們必須向其他投資平台一樣，先註冊才能開始運作。」、「Nexo 錯誤地宣稱其為一個獲得許可且完成註冊的平台，故侵犯了法律以及投資者的信任。Nexo 必須停止其非法營運的行為，同時採取必要措施來保護其消費者。」

Nexo 則是在另一份聲明中提到「鑑於當前市場動盪和提供類似產品的公司相繼破產，我們一直在與美國聯邦和州立監管單位合作，並理解他們的迫切需求，透過檢視計息產品供應商過去的行徑，來履行其保護投資者的職責。」

在此次「八州聯軍」的行動之際，於今年發生的幾起加密貨幣破產事件，也使得投資者無法獲得資金。提供類似計息帳戶的 Celsius 在6月份凍結客戶資金後於今年夏天申請破產。另一家公司 Voyager 於7月根據《美國破產法第十一章》（Chapter 11 – Bankruptcy Basics）申請破產保護。

此外，在以加密貨幣 Terra USD 為主的事件爆發以及加密對衝基金「三箭資本」（Three Arrows Capital）的失敗後，該行業還損失了數十億美元。

（記者／戴偉丞）

資料來源：CNBC

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