打擊洗錢被逐步重視　平台能提供什麼？

編譯／施毓萱

在不斷變化的金融服務領域，維持監管合規性不僅是一項法律要求，也是一項策略優勢。當金融機構應對複雜的反洗錢（AML）法規時，科技的角色變得越來越關鍵。先進平台的整合能促進了業務流程與監管需求的一致，但公司要確保監管合規性並簡化。

反洗錢成為金融業趨勢

金融業打擊洗錢、腐敗和資助恐怖主義等非法活動的鬥爭一直都存在。包括英國國家打擊犯罪調查局（NCA）和金融行為監理局（FCA）在內的全球監管機構在揭露和預防這些活動方面，發揮著至關重要的作用。例如，金融行為監理局在2023年對未能達到反洗錢和CRA要求的公司處以總額超過5,280萬英鎊的罰款，而這凸顯了違規行為的嚴重影響。

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人工智慧提高作業效率

現代反洗錢平台有望透過先進的交易監控和檢查提高營運效率。這些系統可以與現有數據無縫整合，並利用人工智慧快速且準確地分析龐大的資料集。金融機構也能透過自動化偵測可疑活動，將調查重點放在真正的高風險案件上，從而將誤報率降至最低。

反洗錢策略與平台整合

全面的反洗錢策略包括徹底的客戶盡職調查（CDD）、KYC流程、持續監控交易模式，以及即時報告任何異常情況。為了有效管理警報，合規領導者可以量身定制風險門檻。幸運的是，技術的發展提供強大的平台能夠涵蓋這些方面並適應監管的變化，從而確保在合規方面採取積極行動。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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