愛爾蘭與德國金融科技公司  打造反詐欺AI工具

編譯／鄭智懷

為了因應龐大的洗錢與金融詐欺活動，金融業陸續引入AI技術，打造審計和監管金流的系統，揪出不法犯罪者。愛爾蘭與德國金融科技公司Inscribe和Hawk AI在本周宣布從B輪投資中分別獲得2,500萬美元與1,700萬美元，用於產品的開發及全球擴張計劃。

截至今年為止，Inscribe已經獲得3,800萬美元的融資；Hawk AI則籌集了共2,700 萬美元的融資金額。

據統計，全球每年有兩兆美元的「黑金」被洗白，佔全球 GDP 的 5%。其中，僅有1%被追回。另一份調查發現，美國金融科技公司平均每年因詐欺損失 5,100 萬美元。

Inscribe所開發的系統主要用於文書作業和檔案的檢測，協助客戶以自動化取代傳統繁瑣的人工審查工作流程。該系統可以將客戶的姓名、地址、工作類型和職位、財務狀況數位化，並且快速提取和分析關鍵訊息，判斷其批准客戶金融交易的風險。

Inscribe創辦人之一的Ronan Burke表示，相較於市場上其他類似的產品，Inscribe則透過之前與客戶的合作夥伴收集到更多的原始數據，從而避免了數據不足，無法建立精準、有效的演算法的弊病。

而Hawk AI則提供反洗錢和反金融詐欺AI工具，使用戶能篩選客戶、監控交易和詐欺，以及評估客戶風險評級，並允許後者可以建立靜態資料（例如產品和地理）與動態資料庫（例如交易資料、可疑活動報告）。

該公司創辦人兼執行長Tobias Schweiger表示，金融機構和監管單位需要足夠的資料才能理解和信任AI的決策，而Hawk AI的產品不僅能提供決策結果，還能告訴用戶預期的範圍，以及為何作出決策的背後原因。

資料來源：TechCrunch

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