程式交易跟 A.I人工智慧投資的差異 (上)｜專家論點【史塔克實驗室】
大家常常看到 AI 跟交易的應用結合，也常常再說人工智慧以後要取代交易員之類的言論，我們在之前的文章也常提過類似的概念，今天想跟大家分享，程式交易跟 AI 輔助投資的差異。
一般人是如何思考、操作事情的呢？
先來看看一般人類是如何判斷事情的，下面是大家自認為的思考模式，經由資訊傳遞到大腦，邏輯判斷後實際操作。
但其實往往沒這麼簡單，大腦的運作不只是基本的邏輯跟理性，往往感性的心理因素會左右我們判斷的依據，像是最近某某題材好像很棒、隔壁小王介紹一支明牌給我，是不是該跟進了，這些都是非理性的判斷。
程式交易就是來克服以上人性弱點的工具，程式交易的意思就是讓程式去自動執行事先規定的的投資規則，它會很有紀律的執行一切規定好的事物，反過來說就是沒有隨機應變的能力，但有時候這個隨機應變，究竟是好還是不好是不能直接定論的。
程式交易的流程
程式交易的流程，大致上分成幾個步驟：
Step 1. 接收市場資訊，透過程式接收即時的股票資訊或者市場資訊。可透過銀行 API 或者爬蟲程式來進行。
Step 2. 研讀、分析歷史資訊，定義好策略並計算出買賣點。例如黃金交叉就買進，死亡交叉就賣出，或者是突破壓力線就買進，漲幅突破3%就賣出。
Step 3. 當訊號觸發的時後，程式會自動進行下單買進或賣出。
程式交易的優點
程式交易最大的好處其實不是「必勝」或者「聰明的腦袋」，而是有紀律的執行是先的規則，就是保持理性啦！
另外還有幾項優點大家需要知道:
- 自動化操作: 靠程式交易來執行自動化操作的話，不用人為點擊，可以省下時間，而且一次可以操作多檔股票。
- 同時間關注較多資訊: 如果是人類的話，一家公司需要花很多時間分析，如果靠程式交易可以同時處理大量的資料。
- 模擬操作: 很多投資者會去創造出很多不一樣的策略出來，那如何知道自己的策略好不好，程式交易通常都可以用歷史的資訊幫你檢測，雖然歷史不一定會重演，但在經驗法則下還是有一些策略是會奏效的，這種歷史回測的功能相當方便。
結論
現在有很多投資卷商都有附贈簡單程式交易的 APP 或者平台給使用者，如果要學習的話，網路上還有卷商都有簡單的操作，但大家真的不要想著一定賺錢，使用程式交易持續賠錢的散戶大有人在。
可以記住程式交易最大的特色就是，你叫它什麼時候買，它就會乖乖造著做，但這個規則是不是真的能夠賺錢，要靠不斷的摸索才能知道。
這幾年也和許多新創企業再觸碰這塊領域，真的有在專研的企業，手上都是400~500之策略輪流替換，因為策略是會有時間週期性的，不會有一隻策略打天下，一整年都是用同一套邏輯在操作的時候。 因此要使用程式交易來賺入大量的資金，可能還需要的是身後的投資知識跟策略。
下一篇我們會來討論 A.I 的輔助交易是如何運作。
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