由於不法分子利用科技的進步來剝削金融系統，因此企業希望透過實施即時監控和尖端的反洗錢（AML）系統來
在今日的數位世界中，打擊金融犯罪網路需要警覺與創新。隨著詐騙和網路騙局變得越來越複雜，預防詐欺策略變
洗錢仍然是一個重大的全球性問題，影響著全世界的金融穩定與安全。傳統的反洗錢系統往往效率不彰，未來將人
人工智慧為了提高效率和規模，正在逐步改變金融機構內反洗錢的面貌。然而隨著盜用身份、人造身份詐騙等現代
洗錢和金融犯罪為金融公司帶來巨大風險，這些犯罪活動的表現形式多樣，使公司在誠實與良善方面面臨挑戰。
客戶盡職調查 (Customer Due Diligence, CDD) 是銀行和金融業防範洗錢等金
金融科技發展快速，現代反洗錢平台有望透過先進的交易監控和檢查提高營運效率，利用人工智慧快速且準確地分
針對第三方支付缺審查稽核，恐變洗錢利器的疑義，數位發展部已發出聲明將從「業務經營」、「法律遵守」及「
歐洲議會和歐盟理事會建立反洗錢管理局達成了政治協議。這一決定標誌著歐盟持續打擊洗錢和資助恐怖主義的關
歐盟執委會（European Commission）將引入反洗錢機構 (AMLA)，以打擊洗錢和恐怖
