歐洲反洗錢法上路　產業面臨成本壓力

編譯／施毓萱

歐盟執委會（European Commission）將引入反洗錢機構 (AMLA)，以打擊洗錢和恐怖主義融資活動，而該產業正努力應對金融壓力。歐洲金融機構為遵守即將推出的反洗錢（AML）法，每家機構可能要承擔高達100萬英鎊的成本。

金融產業一片哀嚎

在針對三千多名IT、風險和合規領域領導者的調查中發現，有76%英國受訪者預計，如果不能適應新的反洗錢立法，他們的企業可能會損失35萬英鎊到100萬英鎊。同時，72%歐盟受訪者也預見了類似的財政影響，估計成本在36萬歐元到100萬歐元之間。

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此外，97% 的受訪者認為，這些成本很大一部分可能來自處罰、查封，以及培訓、監控和報告流程的升級。88%的受訪者指出，打擊金融詐欺和洗錢是一場艱苦的鬥爭，因為過去五年的財務負擔也越來越重，而其中有38%受訪者認為這是由於對監管期望提高所致。

監管環境變化成為最大挑戰

顯然，調查結果顯示46%的金融機構很明顯地擔憂快速發展的監管環境是他們在反洗錢和金融詐欺方面面臨的最大挑戰之一，而這與AML和金融詐欺相關。此外，還有45%的機構強調了監管和立法的複雜性。

總之，跟上新法規的步伐是金融機構面臨的一項長期挑戰，而《反洗錢法》的推出可能會帶來龐大成本。為了最大限度地降低成本，企業需要考慮所有可用的技術和工具來應對多變的環境。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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