展望RegTech 2023後趨勢　法規發展追趕科技腳步

編譯／施毓萱

2023年後對證券經紀人和投資顧問的監管，可預期地將繼續隨著商業慣例的轉變而發展，即金融監理科技（RegTech）在2023年後可望看到的一些關鍵趨勢。具體而言，預計監管將由某些因素形成，包括傳統金融服務生態系統內虛擬貨幣活動的增加、對ESG的持續關注，以及美國證券交易委員會（SEC）新行銷規則的實施。另外，人工智慧和ChatGPT徹底改變經紀人-交易商和投資顧問在某些方面的革新潛力，同時法規必須跟上發展腳步。

隨著美國證券交易委員會在1月初更新了有關營銷規則的常見問題（FAQ）。目前的FAQ很簡短、沒有爭議，它也開創了一個有前景的先例，同時也是美國證券交易委員會可以選擇擴展的基礎。

另一個關鍵的RegTech趨勢，即加密貨幣的變化。今年美國證券交易委員會提出了規則，以加強由註冊投資顧問（registered investment adviser）管理客戶虛擬資產的監管保護。關於法規草案（proposed regulation），其中涵蓋了大量的加密貨幣資產。為了遵守法規草案，保管客戶加密貨幣資產的投資顧問將需要確保這些資產由合格的保管人保管。

這一新草案可能有效地阻止許多投資顧問將客戶資金投資於加密貨幣資產。明年可能會有來自加密貨幣行業的反制，但也很可能會頒布新的法規針對新生的虛擬貨幣行業。

資料來源:FINTECH GLOBAL

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