防詐欺防洗錢 這些先進技術會不會幫倒忙

編譯／施毓萱

在今日的數位世界中，打擊金融犯罪網路需要警覺與創新。隨著詐騙和網路騙局變得越來越複雜，預防詐欺策略變得越來越重要。現在，預防詐欺與防制洗錢（Fraud Prevention and Anti-Money Laundering, FRAML）正快速發展。使用加密貨幣和人工智慧等新興技術，為調查帶來了新的挑戰和機遇。

資料因素成為關鍵

這種快速的技術應用，需要持續調整調查技術和守規框架，以確保政府和機構能夠跟上這些進步的步伐。在這個幾乎每項決策都會參考資料的時代，資料的完整性變得至關重要。

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有效治理、打擊洗錢和詐騙的基礎，建構在高品質、可靠的資料上。乾淨、準確和值得信賴的資料有其必要性，因為能促進有道德和公平的人工智慧系統的開發和部署。

如何轉換成智慧是下一步

雖然擁有深入的資料是必要的，但將這些龐大的資訊，轉換為可操作的智慧，才是下一個關鍵步驟。使用擴增智慧（augmented intelligence）、人工智慧和機器學習以及與私營部門的合作關係，可增強預防詐欺的精確度、流程和行動，將原始資料轉化為可果斷行動的實用證據。

總之，區塊鏈、人工智慧和機器學習等技術的整合，為加強詐騙預防策略打開了新的大門。政府機構與私營部門之間的合作至關重要，可利用專業知識來創新並強化預防詐欺架構。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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