金融產業繃緊神經   洗錢與金融犯罪手法多變

編譯／施毓萱

洗錢和金融犯罪為金融公司帶來巨大風險，這些犯罪活動的表現形式多樣，使公司在誠實與良善方面面臨挑戰。因此隨著這些威脅的不斷進化，讓了解和打擊這些威脅變得越來越重要。

犯罪手法多樣化

由於網路犯罪分子會利用網路平台轉移非法資金，因此網路犯罪和洗錢有密切關係。比特幣和以太坊等虛擬貨幣具有去中心化和匿名的特性，網路犯罪分子可以掩蓋自己的身分和資金來源。這些虛擬貨幣使非法資金能夠跨帳戶轉移，或在難以監管的暗網上交易。

更多新聞：客戶盡職調查有效打擊洗錢與恐怖主義

此外，網路犯罪者也利用網路銀行和支付系統洗錢。手段包括使用預付借記卡和虛擬信用卡線上購物，或利用PayPal等支付系統進行資金轉移。這些方法使非法資金的可追蹤性變得更加複雜，為金融機構帶來了巨大挑戰。

網路釣魚最常見

網路犯罪分子還會使用欺騙性電子郵件或簡訊部署惡意軟體，其中一個常見的手段就是網路釣魚攻擊，犯罪分子能透過這種方式竊取個人和財務資訊，然後利用這些資訊秘密存取和轉移資金。

洗錢常涉及多方

洗錢也涉及複雜的金融結構和專業的縱容者。信託、空殼公司、專業人士可能會掩蓋資金來源。不僅如此，跨國活動增加了一層複雜性，往往需要國際合作才能解決。

面對這樣的情況，金融機構需要加強反洗錢（AML）框架以防止被利用。新興技術和暗網使這些工作更加複雜，需要先進的解決方案和保持警覺。

資料來源：FINTECH GLOBAL

瀏覽 376 次